Benefits Of SWP

 

🧓 कहानी: “अब पेंशन नहीं, Mutual Fund की सैलरी आती है”

नाम: एस. शर्मा
उम्र: 58 साल
निवेश: ₹1 करोड़
निवेश अवधि: 10+ साल
SWP: ₹50,000 प्रति माह

“मैंने जब 45 की उम्र में SIP शुरू की थी, तो बस यही सोचा था कि बुढ़ापे में किसी का मोहताज न बनूं।
अब जब 58 का हूं, तो हर महीने मेरे खाते में ₹50,000 आ रहे हैं — बिना किसी काम के, सिर्फ निवेश की बदौलत।”

👉 यह Systematic Withdrawal Plan (SWP) है:

• मूलधन Mutual Fund में लगा है और बढ़ रहा है

• हर महीने ₹50,000 उनके अकाउंट में आता है — जैसे "Mutual Fund Pension"

• वह आज भी ₹1 करोड़ के आसपास का फंड वैल्यूटेड कॉर्पस बनाए हुए हैं

“अब मैं यात्रा भी करता हूं, परिवार को समय भी देता हूं — और कभी किसी के आगे हाथ नहीं फैलाना पड़ता।”

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🔍 क्या आपने कभी सोचा है...

अगर आप आज ₹1 करोड़ नहीं भी जोड़ पाए —
लेकिन ₹30 लाख, ₹50 लाख भी हैं,
तो आप ₹15,000 से ₹25,000 महीने तक आराम से निकाल सकते हैं — बिना मूलधन को खतरे में डाले।

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📊 रुपये में उदाहरण:

निवेश	अनुमानित रिटर्न	मासिक SWP	अवधि (संतुलित)
₹30 लाख	10-12%	₹15,000	15–20 साल तक
₹50 लाख	10-12%	₹25,000	15–20 साल तक
₹1 करोड़	10-12%	₹50,000	20 साल तक, फिर भी corpus बचेगा

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🎯 SWP क्यों चुने?

✅ FD से ज्यादा टैक्स-कुशल
✅ मार्केट ग्रोथ के साथ पैसा बना रहता है
✅ हर महीने “सैलरी” जैसा अनुभव
✅ रिटायर्ड लोगों के लिए Peace of Mind
✅ Freelancers, Consultants, या Housewives के लिए भी Passive Income

Let’s discuss how I can help you ride this trend with the right strategy.

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Mutual funds - Eye Opening Mutual funds Ideas

 

🔥 1. “Mutual Funds are NOT for the Rich”

Most people think mutual funds are only for those with lakhs to invest.
But the truth is:
You can start with as little as ₹500/month.
The earlier you start, the less you need to invest later.

Wealth isn’t built by how much you invest…
But by how long you stay invested.
👉 Start small. Stay consistent. Let compounding do the magic.

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🧠 2. FD Returns: 6% | Inflation: 6% | Real Growth: 0%

If your money earns 6% in FD and inflation is also 6%,
you're not growing — you're just surviving.

Meanwhile, good mutual funds have historically delivered:
12–15% CAGR over the long term.

FDs are safe, yes.
But not growing your wealth is its own risk.

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📉 3. “I’ll start when the market is low…”

If you’re waiting for the perfect time to start SIPs,
just remember:
Even professional investors can’t time the market perfectly.

But guess what does work?
👉 Consistency.

If you had invested ₹5,000/month from 2010 in Nifty 50 index fund,
your total investment = ₹9 lakh
your corpus in 2024 = ₹25+ lakh
(all this despite market crashes!)

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💡 4. Mutual Funds are NOT Share Market Gambling

A common myth: “Mutual funds are risky like shares.”
Reality: Mutual funds are managed by experts,
and you can pick funds based on your risk level — from conservative to aggressive.

You choose the risk.
You control the duration.
You have full flexibility.

No need to monitor daily — let the professionals do the work.

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📊 5. SIPs don’t make you rich overnight — but they DO make you rich over time

₹5,000/month invested for 20 years at 12% = ₹50 lakh+
₹10,000/month for 30 years = ₹3.5 crore+

Slow. Steady. Life-changing.
That’s the real power of mutual funds.

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equity research insitute

education inflation

 IIM MBA की फीस 2007 में – ₹4,00,000

2024 में – ₹27,00,000

IIT B.Tech (CS) की फीस 2007 में – ₹1,00,000
2024 में – ₹10,00,000

प्राइवेट MBBS कॉलेज की फीस 2007 में – ₹20,00,000
2024 में – ₹60,00,000

यह है शिक्षा में महंगाई (Education Inflation)!

भारत में औसतन, यह लगभग 12% प्रति वर्ष की दर से बढ़ रही है।

इसका मतलब है कि हर 6 साल में शिक्षा की लागत दोगुनी हो रही है।

यह डराने के लिए नहीं है —
लेकिन यह हर माता-पिता के लिए जानना जरूरी है।

चाहे IIT, IIM या MBBS आपके बच्चे का रास्ता न भी हो —
संदेश साफ है: जो भी रास्ता वो चुनें, उसकी कीमत आपकी सोच से कहीं ज्यादा होगी।

हम सब चाहते हैं कि हमारे बच्चे को बेहतरीन शिक्षा मिले।
लेकिन इस सपने के लिए एक योजना ज़रूरी है।

👇 आप अपने बच्चे की उम्र के हिसाब से यह प्लान अपना सकते हैं:

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👶 अगर बच्चा 9 साल से छोटा है:

• समय आपके पास है (8–10+ साल)

• Equity Mutual Funds में SIP शुरू करें

• Asset Allocation करें:
  80% इक्विटी | 10% गोल्ड | 10% डेट

• हर साल अपनी इनकम के साथ निवेश बढ़ाएं

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👦 बच्चा अगर 10–12 साल का है:

• अब भी 5–7 साल का समय है

• Equity और Debt का संतुलन बनाएं — थोड़ी ग्रोथ, थोड़ी सुरक्षा

• Allocation:
  30–40% इक्विटी | 5–10% गोल्ड (वैकल्पिक) | 60–70% डेट

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👧 अगर बच्चा 13–16 साल का है:

• लक्ष्य पास है — अब पूंजी की सुरक्षा ज़रूरी है

• पूरा फोकस Debt Instruments पर हो:
  90% डेट फंड्स | 10% कैश/बैंक डिपॉजिट

• Equity से दूर रहें — अब रिस्क नहीं लेना है

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📝 कुछ आसान लेकिन जरूरी बातें:

• कॉलेज शुरू होने से 2–3 साल पहले Equity से बाहर निकलें

• International Index Funds पर भी विचार करें — Diversification और Currency benefit के लिए

आपको शायद नहीं पता कि आपका बच्चा आगे क्या चुनेगा,
लेकिन इस अनिश्चितता के कारण तैयारी न करना — खुद एक बड़ी गलती हो सकती है।

अगर आप पूरी लागत नहीं बचा सकते,
तो भी थोड़ी तैयारी भी लोन का बोझ कम कर सकती है।

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याद रखें:
जल्दी शुरू करना और लगातार निवेश करना, आगे चलकर बहुत फर्क ला सकता है।

📞 संपर्क करें: 7737726236
Equity Research Institute

Understand Education Inflation

 IIM MBA fees in 2007 – ₹4,00,000

In 2024 – ₹27,00,000

IIT B.Tech (CS) fees in 2007 – ₹1,00,000
In 2024 – ₹10,00,000

MBBS in a private college in 2007 – ₹20,00,000
In 2024 – ₹60,00,000


That’s education inflation!

On average, across India, that’s about 12% inflation per year.

Which means costs are doubling every 6 years.

This isn’t to scare you.

But it’s something every parent should be aware of.

And while IIT, IIM or MBBS may not be every child’s path — the point is simple: whatever path they choose, it’s going to cost more than we think.

We all want to give our kids the best shot at quality education.

But that dream needs a plan.

Here’s what you can do depending on your child’s age:

1. If your child is under 9:
– You have a long-time horizon (8–10+ years)
– Start a SIP in equity mutual funds
– Given the long duration, you can allocate assets as:
80% Equity | 10% Gold | 10% Debt.
– Increase investments yearly as your income grows

2. If your child is 10–12:
– You still have a good 5-7 years
– Go for a mix of equity and debt with lower risk, still some growth.
– Allocation: 30–40% Equity | 5–10% Gold (optional) | 60–70% Debt

3. If your child is 13–16:
– The goal is near — focus should be on capital protection
– Shift completely to debt instruments:
90% Debt Funds | 10% Cash/Bank Deposits (for immediate needs)
– Avoid equity and market-linked volatility

Some simple reminders:

– De-risk 2–3 years before college — move from equity to safer options
– Consider international index funds — useful for diversification + currency benefit

You may not know exactly what your child will pursue — but not preparing because of that uncertainty? That’s a risk in itself.

Even if you can’t save 100% of what’s needed, even a partial cushion can help reduce student loan stress later.

Remember,
Starting early and staying consistent can make a big difference later.

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